प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (वीडीए) के माध्यम से सीमा पार धन हस्तांतरण सहित विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा), 1999 के कथित बड़े पैमाने पर उल्लंघन की जांच के तहत बेंगलुरु में छह स्थानों पर छापेमारी की है।

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यह तलाशी 17 जून को फेमा की धारा 37 के तहत की गई और इसमें क्रिप्टो भुगतान और प्रेषण प्लेटफॉर्म संचालित करने वाली पांच कंपनियां शामिल थीं: ट्रांसक टेक्नोलॉजीज इंडिया प्राइवेट लिमिटेड (ट्रांसक), केयरटेक्स टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड (सीएआरईटी), मोक्षगाना टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड (एक्सपैट, पूर्व में इंटरनेट रेमिटेंसओ) और अभिभा टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड (ओनमेटा)।

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ईडी के अनुसार, जांच एक शिकायत के बाद शुरू की गई थी जिसमें आरोप लगाया गया था कि बेंगलुरु स्थित संस्थाएं भारतीय रिजर्व बैंक के नियामक ढांचे के बाहर काम करते हुए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके अनधिकृत अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण की सुविधा दे रही थीं।

एजेंसी ने कहा कि जांच के दौरान एकत्र की गई खुफिया जानकारी से क्रिप्टो-आधारित प्रेषण सेवाओं की पेशकश करने वाले भुगतान ऑपरेटरों द्वारा फेमा नियमों के व्यापक उल्लंघन की ओर इशारा किया गया है। ये प्लेटफ़ॉर्म कथित तौर पर क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से तत्काल सीमा-पार धन हस्तांतरण का विज्ञापन करते हैं, जिससे उपयोगकर्ताओं को भारतीय रुपये या अमेरिकी डॉलर जैसी फिएट मुद्राओं को बिटकॉइन जैसी आभासी डिजिटल संपत्ति और यूएसडीटी सहित स्थिर सिक्कों में बदलने की अनुमति मिलती है।

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अधिकारियों ने कहा कि कंपनियां “ऑन-रैंप” सेवाएं प्रदान करती हैं, जो पारंपरिक मुद्रा को क्रिप्टो परिसंपत्तियों में परिवर्तित करती हैं, और “ऑफ-रैंप” सेवाएं प्रदान करती हैं, जो उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो बेचने और बैंक खातों में धन प्राप्त करने की अनुमति देती हैं।

ईडी ने कहा कि उसकी जांच में एक सामान्य पैटर्न सामने आया है. ग्राहक इन प्लेटफार्मों पर पंजीकरण करते हैं और कंपनी के बैंक खातों में पैसा जमा करते हैं। इसके बाद फंड का उपयोग आभासी डिजिटल परिसंपत्तियों को खरीदने के लिए किया जाता है, आमतौर पर यूएसडीटी जैसे स्थिर सिक्के। इन संपत्तियों को बाद में भारतीय क्रिप्टो एक्सचेंजों के माध्यम से बेचा जाता है, और आय लाभार्थियों को हस्तांतरित कर दी जाती है। कुछ मामलों में, प्राप्तकर्ता लेनदेन पर स्रोत पर कर कटौती (टीडीएस) का दावा करने में भी सक्षम होते हैं।

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एजेंसी ने आरोप लगाया कि इन सीमा पार स्थानांतरण सेवाओं की पेशकश करने वाली कोई भी संस्था आरबीआई द्वारा अधिकृत नहीं है। वे कथित तौर पर विदेशी अधिकार क्षेत्र में शामिल लेकिन भारत से नियंत्रित संबंधित संस्थाओं के माध्यम से लेनदेन को रूट करके वस्तुनिष्ठ कोड और विदेशी आवक प्रेषण प्रमाणपत्र (एफआईआरसी) जैसी अनिवार्य अनुपालन आवश्यकताओं को भी दरकिनार कर देते हैं।

मोक्षग्ना टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड के मामले में, जांचकर्ताओं ने पाया कि संयुक्त राज्य अमेरिका में ग्राहकों से एकत्र किए गए धन को आभासी डिजिटल संपत्ति में बदल दिया गया और भारत स्थित क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर स्थानांतरित कर दिया गया। फिर परिसंपत्तियों को उच्च-मात्रा वाले ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) सौदों के माध्यम से बेचा गया, और भारत में प्राप्तकर्ताओं को वितरित करने से पहले कंपनी के बैंक खातों में जमा किया गया। ईडी ने दावा किया कि इस ऑपरेशन की साजिश अमेरिका में रहने वाले एक व्यक्ति ने भारत में स्थित परिवार के सदस्यों की मदद से रची थी।

एजेंसी ने यह भी आरोप लगाया है कि ट्रांसक टेक्नोलॉजी इंडिया प्राइवेट लिमिटेड ने आरबीआई की मंजूरी के बिना ऑफ-रैंप सेवाओं की पेशकश की है। ईडी के अनुसार, भारत में जमा किए गए धन को आभासी डिजिटल संपत्ति में बदल दिया गया, बेच दिया गया और देश से बाहर ले जाया गया। कंपनी ने कथित तौर पर उस मुनाफे को आभासी डिजिटल संपत्तियों में बदल दिया और उन्हें अमेरिका भेज दिया। इसकी इकाई, इसके सहयोगी, ट्रांस इंक यूएसए से जुड़े क्रिप्टो वॉलेट में स्थानांतरित करके। को परिचालन लाभ हस्तांतरित किया गया

एक अन्य मामले में, कैरेटएक्स टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड ने अपने मोबाइल एप्लिकेशन “कैरेट” के माध्यम से कथित तौर पर खुदरा उपयोगकर्ताओं को कंपनी के खातों में भारतीय रुपये स्वीकार करके और उपयोगकर्ताओं के वॉलेट में समकक्ष क्रिप्टो परिसंपत्तियों को जमा करके क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करने में सक्षम बनाया। ग्राहक बाद में इन संपत्तियों को बेच सकते हैं और अपने बैंक खातों में पैसा प्राप्त कर सकते हैं। ईडी ने आरोप लगाया कि कंपनी ने भारत में अनधिकृत धन हस्तांतरण की सुविधा के लिए विदेशी प्रेषण अनुप्रयोगों के साथ ओटीसी लेनदेन किया।

तलाशी के दौरान, जांचकर्ताओं को बड़ी मात्रा में ओटीसी क्रिप्टो सौदों, टैक्स हेवन में शामिल शेल कंपनियों के उपयोग और विदेशी क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से अनधिकृत सीमा पार फंड ट्रांसफर को सक्षम करने के लिए लेनदेन के सबूत मिले।

ईडी के प्रारंभिक निष्कर्षों से 2,500 करोड़ रुपये से अधिक के अनधिकृत सीमा पार हस्तांतरण से जुड़े संदिग्ध फेमा उल्लंघन का पता चलता है। कार्रवाई के हिस्से के रूप में, कुछ संस्थाओं के बैंक खातों पर प्रतिबंध के आदेश दिए गए हैं, कथित तौर पर लेनदेन से जुड़े लगभग 6 करोड़ रुपये की शेष राशि को फ्रीज कर दिया गया है।

आगे की जांच चल रही है.