दिल्ली पुलिस ने डिजिटल ऋण धोखाधड़ी रैकेट में कथित भूमिका के लिए पंजाब से एक 24 वर्षीय व्यक्ति को गिरफ्तार किया है, जो बिना सोचे-समझे पीड़ितों के नाम पर व्यक्तिगत ऋण प्राप्त करने के लिए चोरी किए गए आधार और पैन विवरण का उपयोग करता था। जांचकर्ताओं का मानना ​​है कि सिंडिकेट ने लगभग 50 लोगों को निशाना बनाया और धोखाधड़ी से लगभग 1.6 करोड़ रुपये का ऋण प्राप्त किया।

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रोहिणी में साइबर पुलिस स्टेशन द्वारा गिरफ्तारी तब की गई जब एक पीड़ित ने 25 जून को पुलिस से संपर्क किया और दावा किया कि उसे एक ऋण वसूली एजेंट से बार-बार कॉल आ रही थी, जो उस ऋण के लिए ईएमआई भुगतान की मांग कर रहा था जो उसने कभी नहीं लिया था।

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जब शिकायतकर्ता ने अपना सिबिल जमा किया, तो उसे पता चला कि उसके पैन कार्ड का उपयोग करके एक व्यक्तिगत वित्त कंपनी द्वारा उसके नाम पर 4.5 लाख रुपये का व्यक्तिगत ऋण स्वीकृत किया गया था। पुलिस को यह भी पता चला कि उसके आधार से जुड़ा मोबाइल नंबर उसकी जानकारी के बिना बदल दिया गया था, जिससे धोखाधड़ी संभव हो गई। प्राथमिकी दर्ज की गई और जांच शुरू की गई।

जांच के दौरान जांचकर्ताओं को पंजाब के मोहाली निवासी अजय कुमार के बैंक खाते में ऋण राशि मिली। पुलिस ने बताया कि आरोपियों ने पैसे कैश में निकाले थे. तकनीकी निगरानी और खुफिया जानकारी पर कार्रवाई करते हुए टीम ने उसे गिरफ्तार कर लिया और कथित तौर पर अपराध में इस्तेमाल किया गया एक मोबाइल फोन बरामद कर लिया।

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पुलिस के अनुसार, फोन के फोरेंसिक विश्लेषण से पता चला कि शिकायतकर्ता की व्यक्तिगत जानकारी ऋण संसाधित होने से पहले आरोपी और उसके सहयोगियों के बीच साझा की गई थी, जो धोखाधड़ी में उसकी संलिप्तता का संकेत देती है।

पूछताछ के दौरान, आरोपी ने कथित तौर पर खुलासा किया कि वह एक नेटवर्क का हिस्सा था जो निजी वित्त कंपनियों से ऋण प्राप्त करने के लिए पीड़ितों के पहचान दस्तावेजों का इस्तेमाल करता था। ऋण राशि उन लोगों के बैंक खातों के माध्यम से भेजी गई थी जो कमीशन के बदले में अपने खातों का उपयोग करने के लिए सहमत हुए थे।

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पुलिस ने कहा कि रैकेट में पीड़ितों की जानकारी के बिना उनके आधार कार्ड से जुड़े मोबाइल नंबर बदलना भी शामिल था। एक बार जब उन्होंने आधार से जुड़े मोबाइल नंबर पर नियंत्रण हासिल कर लिया, तो सिंडिकेट ने डिजिटल ऋण आवेदनों को पूरा करने के लिए कथित तौर पर आधार और पैन विवरण का दुरुपयोग किया।

एनडीटीवी रोहिणी से बात करते हुए डीसीपी शशांक जयसवाल ने कहा कि जांच से पता चला है कि सिंडिकेट शुरुआत में जितना सोचा गया था उससे कहीं ज्यादा बड़ा है. अब तक, लगभग 50 पीड़ितों के आधार और पैन विवरण का कथित तौर पर एक निजी गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी से लगभग 1.6 करोड़ रुपये का ऋण लेने के लिए दुरुपयोग किया गया है। उन्होंने लोगों से अज्ञात वेबसाइटों पर व्यक्तिगत पहचान दस्तावेजों को साझा करने से बचने और संवेदनशील जानकारी जमा करते समय केवल विश्वसनीय सरकारी पोर्टल या प्रमाणित प्लेटफार्मों का उपयोग करने का आग्रह किया।

साइबर कानून विशेषज्ञ पवन दुग्गल ने कहा कि इस तरह की धोखाधड़ी आम होती जा रही है क्योंकि डेटा सुरक्षा उपायों को प्रभावी ढंग से लागू नहीं किया जा रहा है. उन्होंने कहा कि डिजिटल पर्सनल डेटा प्रोटेक्शन एक्ट 2023 के अधूरे कार्यान्वयन और कई सेवा प्रदाताओं द्वारा केवाईसी और डेटा सुरक्षा मानकों के कमजोर अनुपालन ने साइबर अपराधियों के लिए व्यक्तिगत जानकारी का फायदा उठाने के अवसर पैदा किए हैं।

दिल्ली पुलिस ने कहा कि सिंडिकेट के अन्य सदस्यों की पहचान करने, अतिरिक्त खच्चरों के बैंक खातों का पता लगाने और अन्य पीड़ितों को ढूंढने का प्रयास किया जा रहा है जिन्हें इसी तरह से निशाना बनाया गया हो। आगे की जांच चल रही है.