एक आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में निवेश उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो बहुत अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं, लेकिन इक्विटी बाजारों में वृद्धि का लाभ उठाना चाहते हैं। ऐसा ही एक फंड आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड है, जो एक सक्रिय रूप से प्रबंधित है और फंड मैनेजर इक्विटी और ऋण की राशि के साथ-साथ लार्ज-कैप, मिड-कैप और फंड के स्मॉल-कैप आवंटन की राशि पर कॉल करता है। इक्विटी मार्केट अच्छा करता है, लेकिन इक्विटी बाजार गिरने पर एक कुशन (ऋण घटक के कारण) भी प्रदान करता है।

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यदि जनवरी 2013 के बाद से इस फंड में किसी ने लगातार 20,000 रुपये का निवेश किया होता, तो 2025 में किसी का निवेश एक करोड़ से अधिक होगा।

10 प्रतिशत से कम का मानक विचलन

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ICICI Prudential इक्विटी एंड डेट फंड का मानक विचलन 9.88 प्रतिशत है, जो कि इसके साथियों, बेंचमार्क और निफ्टी 50 की तुलना में बहुत कम है। रोहन गोयल इनवेस्टमेंट रिसर्च एनालिस्ट, मीरा मनी के अनुसार, फंड में 1.35 प्रतिशत का शार्प अनुपात है, जिसका उपयोग एक म्यूचुअल फंड के जोखिम-संबंधी प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है।

“वर्तमान में, फंड में 72 प्रतिशत इक्विटी, 22 प्रतिशत ऋण, 2 प्रतिशत रियल एस्टेट और 4 प्रतिशत नकद है। इक्विटी में, वर्तमान में यह लार्गेकैप में 90 प्रतिशत, मिडकैप में 8 प्रतिशत और 89 शेयरों में छोटेकैप में 2 प्रतिशत है,” गोयल ने कहा।

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3-वर्ष, 5-वर्षीय सीएजीआर

फंड का वर्तमान 3-वर्षीय सीएजीआर (चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर) 21.79 प्रतिशत है, और इसका 5 साल का सीएजीआर 26.67 प्रतिशत है।

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जनवरी 2013 से इस फंड में हर महीने 20,000 रुपये का एक घूंट 30 लाख रुपये का निवेश होगा, जिसका वर्तमान मूल्य केवल 12 वर्षों में 1 करोड़ रुपये से अधिक होगा। लाभ लगभग 70 लाख रुपये होगा। पोर्टफोलियो का XIRR (रिटर्न की विस्तारित आंतरिक दर) 18.28 प्रतिशत है।

स्टेप-अप सिप

हर साल सिर्फ 10 प्रतिशत कदम के साथ, इस संख्या को दो साल तेजी से हासिल किया जा सकता है, यानी, केवल दस वर्षों में। म्यूचुअल फंड में स्टेप-अप एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) एक सेट अंतराल के बाद समय-समय पर निवेश राशि को बढ़ाने की एक सरल रणनीति है।

जनवरी 2013 से इस फंड में 10 प्रतिशत वार्षिक स्टेप-अप के साथ हर महीने 20,000 रुपये का एक घूंट ने इस फंड में 55 लाख रुपये का निवेश किया, जिसका वर्तमान मूल्य 1.5 करोड़ रुपये से अधिक होगा। जिसका लाभ लगभग 1 करोड़ रुपये होगा।