केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (आई4सी) सरकार को सिफारिश करने के लिए कई उपायों पर विचार कर रहे हैं, जिसमें बैंकों की नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) प्रक्रियाओं को बायोमेट्रिक सत्यापन के साथ जोड़ना और अंतरराष्ट्रीय मोबाइल रोमिंग सेवाओं को पासपोर्ट से जोड़ना शामिल है।

अधिकारियों ने शुक्रवार को कहा कि ये प्रस्ताव विदेशों से होने वाले डिजिटल गिरफ्तारियों जैसे साइबर अपराधों पर अंकुश लगाने के व्यापक प्रयास का हिस्सा हैं।

साइबर-सक्षम धोखाधड़ी पर सम्मेलन

साइबर अपराधों से निपटने के लिए हाल ही में सीबीआई और गृह मंत्रालय के I4C द्वारा आयोजित दो दिवसीय सम्मेलन के दौरान ये प्रस्ताव सामने आए। बैठक में साइबर-सुरक्षा विशेषज्ञ, कानून-प्रवर्तन अधिकारी, भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई), इंटरपोल अधिकारी और सुरक्षा एजेंसियों सहित बैंकिंग प्रतिनिधि एक साथ आए।

चर्चा दक्षिण पूर्व एशियाई देशों से संचालित साइबर आपराधिक सिंडिकेट द्वारा भारतीय सिम कार्ड और मूल बैंक खातों के दुरुपयोग पर केंद्रित थी।

सम्मेलन साइबर-धोखाधड़ी पारिस्थितिकी तंत्र के तीन महत्वपूर्ण स्तंभों पर केंद्रित था:

• वित्तीय स्तंभ (खच्चर खाते और मनी लॉन्ड्रिंग)
• दूरसंचार स्तंभ (सिम या ईएसआईएम और डिजिटल बुनियादी ढांचे का दुरुपयोग)
• मानव स्तंभ (साइबर गुलामी और घोटाला परिसरों में तस्करी)

साइबर अपराध परिदृश्य ‘चिंताजनक’: अमित शाह

केंद्रीय गृह मंत्री अमित शाह ने साइबर अपराध की स्थिति को चिंताजनक बताते हुए कहा कि हर 37 सेकंड में एक व्यक्ति शिकार बनता है और औसतन हर घंटे 100 लोग ऐसी धोखाधड़ी का शिकार होते हैं।

उन्होंने एजेंसियों को सम्मेलन में विचार-विमर्श के आधार पर सरकार को सिफारिशें भेजने का निर्देश दिया।

“साइबर-सक्षम धोखाधड़ी से निपटना और पारिस्थितिकी तंत्र को नष्ट करना” शीर्षक वाले राष्ट्रीय सम्मेलन को संबोधित करते हुए, सीबीआई निदेशक प्रवीण सूद ने कहा कि साइबर अपराधी चाहे कहीं भी स्थित हों, सिम कार्ड और बैंक खाते के बिना अपराध नहीं किया जा सकता है।

उन्होंने कहा कि साइबर अपराध केंद्र जामताड़ा, मेवात और भरतपुर जैसे भारतीय क्षेत्रों से कंबोडिया, थाईलैंड और म्यांमार जैसे देशों में स्थानांतरित हो गए हैं, जहां व्यक्तियों को नौकरी की पेशकश का लालच दिया जाता है और धोखाधड़ी करने के लिए मजबूर किया जाता है।

सिम कार्ड और खच्चर खातों का दुरुपयोग

सूत्रों ने कहा कि सिफारिशें मुख्य रूप से भारतीय सिम कार्ड और मूल बैंक खातों के दुरुपयोग को लक्षित करेंगी।

जांच से पता चला कि भारतीय सिम कार्ड घरेलू स्तर पर सक्रिय किए जाते हैं, विदेशों में तस्करी की जाती है और भारतीयों को कॉल करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है। पीड़ितों को डिजिटल गिरफ्तारी की धमकी, फर्जी ऋण प्रस्ताव और फर्जी नौकरी योजनाओं जैसी रणनीति के माध्यम से मजबूर किया जाता है।

एक बार पैसा स्थानांतरित होने के बाद, इसे कई मूल खातों के माध्यम से फ़नल किया जाता है और अक्सर क्रिप्टोकरेंसी या अन्य बैंक खातों में भेज दिया जाता है, जिससे ट्रेसिंग और रिकवरी मुश्किल हो जाती है।

फर्जी पहचान दस्तावेजों का उपयोग करके खोले गए खच्चर खाते धन की हेराफेरी के लिए माध्यम के रूप में कार्य करते हैं। ये खाते जानबूझकर धन शोधन करने वाले व्यक्तियों या बड़ी धोखाधड़ी योजनाओं में शोषण करने वाले संदिग्ध व्यक्तियों के हो सकते हैं।

प्रमुख प्रस्ताव विचाराधीन

चर्चा के तहत कार्रवाई योग्य प्रस्तावों में से हैं:

• अंतर्राष्ट्रीय मोबाइल रोमिंग सेवाओं को पासपोर्ट से जोड़ना

• ग्राहक प्रोफाइल के आधार पर अंतर्राष्ट्रीय रोमिंग को विनियमित करना

• बैंकों की केवाईसी प्रक्रियाओं में बायोमेट्रिक सत्यापन को एकीकृत करना

• वीपीएन सेवाओं का उपयोग करके विदेश से भारतीय बैंक खातों तक पहुंच को विनियमित करना

अधिकारियों ने कहा कि ये सुझाव आगे की समीक्षा, चर्चा और कार्यान्वयन के लिए सरकार को सौंपे जा सकते हैं।

अधिकारियों ने इस बात पर जोर दिया कि प्रयास यह सुनिश्चित करेंगे कि दुरुपयोग को रोकने के साथ-साथ वास्तविक यात्रियों को असुविधा का सामना न करना पड़े।

बढ़ता घाटा और जांच के प्रयास

भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने हाल ही में पाया कि, कुछ अनुमानों के अनुसार, डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले सहित साइबर अपराधों के माध्यम से भारतीयों से 54,000 करोड़ रुपये से अधिक की चोरी की गई होगी।

सीबीआई 2000 से साइबर अपराधों की जांच कर रही है और क्षमताओं को मजबूत करने के लिए 2022 में अपने साइबर अपराध जांच प्रभाग की स्थापना की। एजेंसी केंद्र सरकार और उसके कार्यालयों को प्रभावित करने वाले साइबर-आश्रित अपराधों और साइबर-सक्षम धोखाधड़ी की जांच के लिए नोडल निकाय के रूप में कार्य करती है।

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